證監(jiān)會：符合“跨境理財通”業(yè)務(wù)資質(zhì)的境內(nèi)投資者可通過線上開戶

　　3月1日，證監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布關(guān)于證券公司參與粵港澳大灣區(qū)跨境理財通的業(yè)務(wù)問答， 符合“跨境理財通”業(yè)務(wù)資質(zhì)的境內(nèi)投資者可以通過證券公司網(wǎng)頁、APP客戶端等內(nèi)置的“跨境理財通”板塊或鏈接，跳轉(zhuǎn)至合作香港券商網(wǎng)站開戶，但僅限于辦理跨境理財通業(yè)務(wù)。

　　流程中規(guī)定，內(nèi)地券商可自主選擇一家港澳券商作為合作券商（試點初期，內(nèi)地券商僅可選擇一家港澳券商合作，后續(xù)擬允許與多家港澳券商合作）。雙方需搭建系統(tǒng)以滿足理財通資金和額度監(jiān)管管理要求，并完成系統(tǒng)測試或評估。

　　按屬地監(jiān)管原則，擬開辦跨境理財通的內(nèi)地券商和港澳券商須分別到當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門進行報備。在具體選擇報備地時，應(yīng)根據(jù)擬開展“跨境理財通”試點業(yè)務(wù)主體所在地，分別提交報備材料。如，廣東分支機構(gòu)應(yīng)向中國證券監(jiān)督管理委員會廣東監(jiān)管局進行報備，深圳分支機構(gòu)應(yīng)向中國證券監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局進行報備，除深圳以外的大灣區(qū)內(nèi)地其他8城市的分支機構(gòu)應(yīng)向中國證券監(jiān)督管理委員會廣東監(jiān)管局進行報備。

　　收到報備材料后，證監(jiān)會將會同人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局共同審核。如果報備材料需要補充或修改的，由接收報備材料的中國證券監(jiān)督管理委員會廣東監(jiān)管局或中國證券監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局向證券公司反饋。如果報備材料完整，不再需要補充或修改的，通過廣東人行、深圳人行官網(wǎng)公布試點證券公司名單。

　　1月24日，人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局等多部門聯(lián)合發(fā)布新修訂的《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點實施細則》（下稱《實施細則》），修訂后的《實施細則》擴大了參與機構(gòu)范圍。新增證券公司作為試點主體，直接為“南向通”“北向通”粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地及港澳投資者提供服務(wù)。

　　2月26日，新規(guī)正式實施。新版“跨境理財通”吸收了粵、港、澳三地市場投資者及參與者的意見和訴求，在投資者準入條件、參與機構(gòu)范圍、合格投資產(chǎn)品范圍、個人投資者額度等方面進行優(yōu)化升級。其中包括將個人投資者額度從100萬元提高到300萬元，如個人同時通過銀行和證券公司參與試點的，兩種渠道分別有150萬元額度。

　　香港證監(jiān)會行政總裁梁鳳儀此前表示，已有券商提出申請，正處于接受申請及審批階段，如申請獲審批，會公開資料。

　　證監(jiān)會關(guān)于證券公司參與跨境理財通的業(yè)務(wù)問答

　　1.問：是否可以以非現(xiàn)場方式開立“北向通”投資戶，其中是否允許直接登錄境內(nèi)證券公司網(wǎng)頁、APP 開立“北向通” 投資戶？

　　答：可以。

　　2.問：是否可以通過線上開戶方式辦理“南向通”投資戶？

　　答：符合“跨境理財通”業(yè)務(wù)資質(zhì)的境內(nèi)投資者可以通過證券公司網(wǎng)頁、APP 客戶端等內(nèi)置的“跨境理財通”板塊或鏈接，跳轉(zhuǎn)至合作香港券商網(wǎng)站開戶，但僅限于辦理跨境理財通業(yè)務(wù)。

　　3.問：是否可以通過 APP 等網(wǎng)上開戶方式辦理“南向通”匯款戶 ？

　　答：可以。

　　4.問：跨境理財通業(yè)務(wù)場景下，是否可以豁免數(shù)據(jù)跨境相關(guān)程序？

　　答：證券公司應(yīng)根據(jù)中央網(wǎng)信辦《數(shù)據(jù)出境安全評估辦法》 《粵港澳大灣區(qū)（內(nèi)地、香港）個人信息跨境流動標(biāo)準合同實施指引》等制度要求，履行相應(yīng)手續(xù)。

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